S’il ne vous en fallait qu’un (ETF)!
Qu’est-ce qu’un ETF? Avant d’entrer dans le vif du sujet et de nous pencher sur cet ETF particulier, prenons donc un moment pour comprendre ce qu’est un ETF. Un ETF est un type de fonds d’investissement qui est négocié en bourse, ce qui signifie qu’il est acheté et vendu comme une action sur une plateforme d’échange. Contrairement à un fonds mutuel traditionnel, un ETF détient généralement un panier d’actifs, comme des actions, des obligations ou des matières premières, et vise à suivre de près la performance d’un indice sous-jacent, tel que le S&P 500 ou le NASDAQ. Cela permet aux investisseurs d’accéder à une diversification instantanée sans avoir à acheter chaque titre individuellement.
Les ETFs sont conçus pour suivre étroitement la performance de leur indice sous-jacent. Pour ce faire, les gestionnaires d’ETFs utilisent une variété de techniques telles que la réplication physique, où l’ETF détient réellement les actifs de l’indice, ou la réplication synthétique, où l’ETF utilise des dérivés financiers pour reproduire la performance de l’indice. En conséquence, les investisseurs bénéficient d’une exposition diversifiée au marché avec un seul investissement !
Un terme à comprendre et qui n’est pas souvent expliqué pour nous autres investisseurs européens c’est l’acronyme UCITS.
UCITS signifie « Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities » (Fonds d’investissement à vocation collective en valeurs mobilières). Il s’agit d’un ensemble de réglementations de l’Union européenne qui vise à régir les fonds communs de placement afin de garantir un haut niveau de protection pour les investisseurs et de favoriser la libre circulation des fonds à travers l’UE.
Pour un ETF être conforme à la directive UCITS signifie qu’il doit respecter certaines normes en termes de diversification des actifs, de liquidité, de transparence et d’autres aspects réglementaires. Les ETF conformes à la directive UCITS sont donc soumis à une réglementation spécifique qui vise à assurer la protection des investisseurs et la stabilité des marchés financiers. Donc, en tant qu’européen nous avons accès qu’a des ETF estampillé UCITS pour les raisons que je viens d’évoquer.
Passons maintenant au vif du sujet !
Fidelity!
L’ETF que je vais vous présenter est accessible sur Compte titre (CT). Il est distribué par la société de gestion Fidelity International. Fidelity c’est une société de gestion d’actifs indépendante qui opère séparément de Fidelity Investments, bien qu’elle partage le même héritage et le même engagement envers la gestion active des investissements. Voici quelques points clés sur Fidelity International :
- Historique et relations : Fidelity International a été créée en 1969 en tant que division internationale de Fidelity Investments pour gérer les investissements hors des États-Unis. Au fil du temps, elle est devenue une entité indépendante avec son propre ensemble de fonds et de services. Bien qu’elle partage certaines ressources et certains outils avec Fidelity Investments, elle opère avec une autonomie relative.
- Gamme de produits : Fidelity International propose une gamme diversifiée de produits d’investissement, y compris des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (ETF), des comptes de retraite, des solutions de gestion de patrimoine et des services de conseil financier.
- Présence mondiale : Fidelity International a une présence mondiale avec des bureaux dans de nombreux pays à travers l’Europe, l’Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l’Amérique latine. Cette présence internationale lui permet de servir une clientèle diversifiée d’investisseurs institutionnels, d’entreprises et de particuliers.
- Approche d’investissement : Fidelity International est connue pour son approche de gestion active des investissements, qui met l’accent sur la recherche fondamentale et la sélection de titres individuels. Les gestionnaires de portefeuille de Fidelity International cherchent à identifier les opportunités d’investissement à long terme en tenant compte des fondamentaux de l’entreprise, des perspectives de croissance et des tendances macroéconomiques.
- Engagement envers la durabilité et la responsabilité sociale des entreprises (RSE) : Fidelity International intègre de plus en plus les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans son processus d’investissement. La société cherche à investir dans des entreprises qui démontrent un engagement envers la durabilité et la responsabilité sociale tout en cherchant à générer des rendements financiers attractifs pour ses clients.
En règle générale on vous suggère souvent d’investir dans des ETF plutôt que dans des actions individuelles. Je vais cependant vous montrer que dans ma stratégie les ETF ne prennent pourtant pas beaucoup de place. Mais alors pourquoi nous parler d’ETF ! En fait je trouve celui-ci très intéressant et je vais vous expliquer pourquoi.
FUSD!
Passons maintenant à notre sujet principal : l’ETF FUSD ! pour Fidelity US Quality Income UCITS ETF, Code ISIN : IE00BYXVGX24. Attention pas évident à trouver car différentes versions de cet ETF existent. Je parle de la version à dividendes. Lancé en 2017, Cet ETF se distingue par plusieurs caractéristiques qui le rendent attrayant pour les investisseurs comme moi et peut-être comme vous si vous avez une approche à dividendes et de stock picking mais que vous voulez une ligne plus sécurisante. Tout d’abord, il est géré par une société de gestion renommée Fidelity qui a une longue histoire de succès dans la gestion d’actifs comme je l’ai déjà évoqué.
Ensuite il remplit d’autres critères très propres à ma stratégie d’investissement que je vais aborder au fur et à mesure de mes vidéos sur cette chaîne. J’ai en effet j’ai quelques critères un peu particuliers car je suis plutôt orienté stock picking et surtout dividendes, c’est même une forte conviction que j’ai ayant un attrait pour la bourse, cela ne m’intéresse pas d’investir en DCA sur un ETF world pendant les 20 prochaines années (je ne remets pas en cause la performance de cette stratégie, mais je pense qu’il faut aussi trouver une stratégie qui nous fait plaisir et nous stimulent).
L’idée sous-jacent à cette chaîne est également de vous présenter d’autres sources revenues qui ne dépendront pas de votre emploie.
Cet ETF me sert finalement à me diversifier bien sûr mais également à combler une lacune que j’ai de pouvoir investir sur plusieurs entreprises que j’apprécie particulièrement. Vous savez desquelles je parle ? Nvidia, Meta, Amazon, Google, Apple. Difficile quand on démarre l’investissement en bourse de pouvoir s’exposer à toutes ces sociétés qui ont un fort potentiel de croissance et débutent pour certaines un cycle plus mature avec une distribution de dividendes. Si vous regardez cette vidéo vous avez certainement quelques actions sur une ou deux de ces sociétés mais je doute que vous soyez exposé à toutes et notamment si vous avez un petit portefeuille.
Le prix de l’ETF est de 8.95, 9€ environ à l’heure ou je tourne cette vidéo.
Positions
L’ETF FUSD est ce qui va à l’encontre de la stratégie ETF « classique ». Il a « que » 118 entreprises dans le fond, comparé aux ETF world les plus populaires qui ont plus de 3000 positions. Il est très exposé aux Etats-Unis (environ 95%) bien sûr et si vous n’avez pas une conviction forte sur ce marché ce n’est pas la peine de vous intéresser à cet ETF!
J’ai pour ma part, une très forte conviction sur la puissance économique des Etats-Unis et je souhaite m’exposer fortement à ce marché, bien sûr sur compte titre (CTO) et privilégier le PEA pour m’exposer aux sociétés françaises et européennes. J’en dirai plus sur d’autres articles.
Vous trouverez facilement sur internet l’ensemble des positions. Globalement, sur les 3 plus grosses positions vous avez, Microsoft pour presque 6%, Apple, 5.86%, Nvidia, 3.43%. Mais vous avez aussi du Home Depot, du VISA, du Coca-Cola. Dans l’ensemble de très bonnes entreprises puisque c’est ce que recherche l’ETF « Quality ».
Frais
Le TER, pour « Total Expense Ratio » c’est-à-dire les frais annuels qui sont pris par la société de gestion, sont à 0.25% de frais, ce n’est pas très faible mais ce n’est pas non plus trop élevé, je dirais que c’est un taux relativement correct.
Taille du Fond
La taille du fond, c’est-à-dire combien d’argent est investit dans ce fond est en gros d’un milliard d’euros ce qui fait que ça commence à être important.
Dividende Yield
Passons à ce qui nous intéresse particulièrement même si vous n’allez pas en rêver la nuit , c’est le dividende Yield, ou le taux de distribution qui est de 2.10% environ avec un paiement trimestriel en février, mai, août et novembre. Et un dividende d’environ 5 centimes par unité (pour rappel l’ETF coûte 9 euros). En France il faudra enlever une partie qui sera prélevé automatiquement. C’est les impôts!
Croissance
Concernant la croissance, c’est là que cela devient intéressant car investir dans un ETF c’est avoir une vision long terme, 10, 20, 30 ans.
Comme je l’ai évoqué l’ETF est assez récent, lancé en 2017 il a eu une croissance sur 3 ans de +48,49% et sur 5 ans de +90,24% ce qui est très impressionnant. Ce qu’il faut retenir de cela c’est que vous devez vous dire que si vous achetez maintenant cet ETF, il est fort possible que dans 5 ans il en soit à 20€ et vous aurez donc, une plus-value de 100% en plus de l’accroissement des dividendes année après année. C’est la magie du fameux effet boule de neige si vous réinvestissez en plus vos dividendes.
Mon avis, ma stratégie !
J’investis en bourse depuis 2 ans et demi et j’ai une attirance pour le « stock picking » et une stratégie orientée dividendes pour ce qui concerne mes choix d’investissements. Etant salarié je cherche pour le moment à construire une source de revenue passive et je sais que je n’aurais pas 500€/mois avant un long moment mais l’important c’est de faire le premier pas, de gagner son premier euro, d’engager le voyage et d’acheter sa première action! Vous risquez quoi d’acheter pour 10€ de cet ETF ? Rien à part que vous ne regretterez certainement pas votre choix dans 10 ans ou plus.
A titre personne j’ai commencé à investir sur cet ETF depuis le début de l’année, à hauteur de 10€ par semaine sur Trade Republic (Trade Republic). L’objectif est très long terme et je vais me concentrer sur cet ETF jusqu’à atteindre un montant qui me semblera important mais sans pour autant représenter 50% de mon portefeuille mais plutôt 10 à 20%. De plus, j’ai récemment commander ma carte TR, avec l’option saveback (1% des achats de la carte sont investit dans l’ETF) et l’option Round-up, qui arrondi à l’euro au dessus et multiplie cet arrondis (au choix, x2, x3, x4, x5 ou x10).
Conclusion
Je vous remercie d’avoir lu cet article, pleins d’autres sont à venir sur la finance, les investissements et tous les moyens qui vous permettrons de générer un revenu complémentaire qui peut-être un jour vous permettra d’être plus libre dans quelques années.
J’ai voulu décortiquer un maximum les acronymes qu’on entend souvent mais qu’on a du mal à comprendre. J’ai également voulu vous présenter un seul ETF pour vous apporter une idée, une réflexion sur une stratégie pour vous-même afin de voir ou vous en êtes et ou vous voulez allez.
Dans tous les cas, si vous avez aimé cet article faite le moi savoir :).
Chers futures e-entrepreneurs, je vous souhaite une bonne continuation et je vous dis à très bientôt ! bye !
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